Банковское и валютное право (1-1) ИМЦ • От какого слова произошел термин «банк»? • Ключевая ставка – это: • Осуществление юридическим лицом банковских операций без лицензии влечет за собой: • Каков размер ставки рефинансирования? • Операционный день кредитной организации включает в себя: • Какова продолжительность операционного дня кредитной организации? • Что такое факторинг • Нормы законодательства о банковской тайне позволяются банкам давать справки по счетам индивидуальных предпринимателей следующим лицам: • Что такое безналичное денежное обращение? • Куда следует обратиться вкладчику за выплатой страхового возмещения по вкладу в случае отзыва у банка лицензии? • Что из перечисленного не относится к функциям Банка России? • Установлен ли предел расчетов наличными деньгами по одной сделке между юридическими лицами? • Что из перечисленного относится к банковским операциям? • Магазин договорился с поставщиками об оплате их товаров чеками. Кто должен напечатать чековую книжку? • Банк дважды в течение года виновно не исполнил требование суда о взыскании денежных средств со счета своего клиента, содержащегося в исполнительном документе суда, несмотря на наличие денежных средств на счете этого клиента. Вправе ли Банк России на этом основании отозвать у данного банка лицензию на осуществление банковских операций? • В кредитной организации обязательно должны создаваться органы управления: • Установлен ли в России предельный размер расчетов наличными деньгами? • Банковская система РФ включает в себя: • Безналичный оборот – это: • Что такое ставка рефинансирования? • В январе 2012 г. гр-н Амосин был признан судом виновным в банкротстве туристического агентства. В январе 2016 г. в Банк России были поданы документы для государственной регистрации банка, кандидатом на должность заместителя главного бухгалтера которого был предложен гр-н Амосин. Откажет ли Банк России в государственной регистрации банка? • Минимальный размер собственных средств (капитал ~ банка по общему правилу должен составлять: • Договором аренды предусмотрено, что арендатор ежемесячно перечисляет арендную плату путем перевода денежной суммы со своего банковского счета на счет арендодателя. Как называется такая форма расчетов? • Договором поставки предусмотрено, что покупатель перед отгрузкой товара перечислит сумму оплаты в банк, где открыт счет поставщика. Но поставщик получит эту сумму, только предъявив в банк документы, подтверждающие отгрузку. Как называется такая форма расчетов? • Какие из перечисленных юридических лиц являются кредитной организацией? • Нормы законодательства о банковской тайне позволяются банкам давать справки по операциям физических лиц следующим лицам: • Эмиссия – это: • Что является страховым случаем в системе обязательного страхования вкладов граждан? • Какие из перечисленных юридических лиц являются кредитной организацией? • Агентами валютного контроля являются: • Уполномоченным банком является: • Валютные операции по купле-продаже физическими лицами наличной иностранной валюты за валюту РФ, не для целей осуществления физическими лицами предпринимательской деятельности: • При осуществлении внешнеторговой деятельности в паспорте сделки не требуется указывать: • Кого валютное законодательство относит к понятию «резидент»? • По валютному законодательству, нерезидентом является: • По валютному законодательству, нерезидентом является: • К валютным операциям не относится: • Валютные операции по переводу физическим лицом - резидентом иностранной валюты из РФ в пользу иного физического лица - резидента на его счет, открытый за пределами РФ: • Органами валютного регулирования в Российской Федерации являются: • Гражданин Германии, проживающий в РФ без вида на жительство, хочет открыть банковский вклад на территории РФ. Дайте юридическую консультацию, в каком банке он вправе открыть вклад в иностранной валюте и вклад в рублях? • Физические лица - резиденты представляют отчеты о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории РФ: • По общему правилу, перевод резидентом средств на свой счет, открытый в банке за пределами РФ, со своего счета в российском банке осуществляются: • Обязан ли резидент уведомить об открытии счета в банке, расположенном за пределами территории РФ? • К понятию «внутренние ценные бумаги» относятся: • Уполномоченные банки передают оформленные паспорта сделок в электронном виде органам валютного контроля в срок, не превышающий: • Агенты валютного контроля имеют право получать от резидентов и нерезидентов: • Органами валютного контроля в Российской Федерации являются: • Резидентом в валютном праве именуется: • Вправе ли резиденты открывать счета (вклады) в иностранной валюте в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации? • Агенты валютного контроля и их должностные лица обязаны: • Уполномоченные банки имеют право: • К валютным операциям не относится: • Кого (что) валютное законодательство относит к понятию «нерезидент»? • Контроль за осуществлением валютных операций резидентами и нерезидентами, не являющимися кредитными организациями, осуществляют: • Резиденты и нерезиденты, осуществляющие в Российской Федерации валютные операции, имеют право: • Согласно закону, к понятию «валюта Российской Федерации» не относятся: • Вправе ли нерезиденты получать на территории РФ переводы иностранной валюты без открытия банковских счетов? • Уполномоченным банком согласно валютному законодательству является: • Все виды валютных операций, без ограничений, вправе осуществлять: • Что закон понимает под термином «иностранная валюта»? • Органы валютного регулирования вправе устанавливать: • Термин «валютные ценности» включает в себя: • Градообразующее предприятие на грани банкротства напечатало «талоны», на каждом из которых было написано наименование предприятия и номинал «1000 рублей», и выдало их работникам вместо заработной платы. Руководство объявило о том, что будет принимать эти «талоны» в качестве платы за товары в магазине и столовой на территории предприятия. Позволяет ли использование таких «талонов» в качестве денег Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)? • Что такое корреспондентский счет? • Договором поставки предусмотрено, что после отгрузки товара поставщик через свой банк направляет покупателю требование оплатить товар. После получения требования банк, в котором открыт счет покупателя, перечисляет деньги поставщику. Как называется такая форма расчетов? • Что из перечисленного относится к сделкам, которые вправе совершать кредитные организации? • Что такое «кассовые операции»? • ООО «СтройК» выполнило ремонт дачного дома клиента на основании договора подряда. Согласно договору и составленной смете, заказчик обязан уплатить подрядчику за выполненные работы 300000 руб. Каким документом ООО «СтройК» следует оформить поступление наличных денег в организацию? • В чем состоит отличие банка от небанковской кредитной организации (далее – НКО)? • Что такое «капитализация собственных средств кредитной организации»? • При ликвидации / банкротстве банка, в составе какой очереди удовлетворяются требования граждан - кредиторов банка по заключенным с ним договорам банковского вклада и банковского счета? • Какие вклады не подлежат обязательному страхованию? • Формой безналичных расчетов не является: • Что из перечисленного является инструментом денежно-кредитной политики Центрального банка РФ? • Какое из перечисленных юридических лиц является небанковской кредитной организацией? • В ООО «СтройК» закончился первый рабочий день. В кассе организации оказалась дневная выручка на сумму 50000 руб. У руководства возник вопрос о том, следует ли вызывать машину инкассации или можно оставить выручку в кассе до следующего рабочего дня. ООО «СтройК» обратилось за разъяснением в юридическую консультацию. На какой нормативный правовой акт вы будете опираться при подготовке юридической консультации? • Что такое «документарное кредитование»? • Обязательно ли эмиссия денег приводит к увеличению денежной массы? • Что такое «валютные интервенции» согласно банковскому законодательству? • Гражданин Германии, проживающий в РФ без вида на жительство, имеет право перечислять иностранную валюту со своего банковского счета в российском уполномоченном банке на свой счет в Германии: • Как валютное законодательство называет возврат в Российскую Федерацию денежных средств, уплаченных нерезидентам за неввезенные в Российскую Федерацию товары, который обязаны обеспечить резиденты при осуществлении внешнеторговой деятельности? • Индивидуальный предприниматель Комов продал индивидуальному предпринимателю Маркину партию обуви за 400 тысяч рублей. В какой форме должны производиться расчеты между ними по этой сделке? • Что из перечисленного является инструментом денежно-кредитной политики Банка России? • Минимальный размер собственных средств (капитал ~ небанковской кредитной организации по общему правилу должен составлять: • Вправе ли нерезиденты осуществлять между собой переводы валюты РФ с банковских вкладов в уполномоченных банках во вклады в банках за пределами территории РФ? • Валютные операции по переводу физическим лицом - резидентом иностранной валюты в Российскую Федерацию со счета в банке, расположенном за пределами РФ, в пользу иного физического лица - резидента на его счет в уполномоченном банке: • Валютные операции по переводу физическим лицом - резидентом иностранной валюты со своего счета, открытого в уполномоченном банке, в пользу резидента, являющегося его супругом, на счет супруга, открытый в банке, расположенном за пределами территории Российской Федерации: • Что такое ломбардный кредит? • Что такое эквайринг? • Ваня долго копил мелкие монеты и наконец принес их в магазин для покупки конструктора. Кассир магазина отказалась принимать такой платеж, сославшись на то, что их долго пересчитывать, магазину не требуется такое количество мелкой монеты, кассовый аппарат не сможет их вместить. Отец Вани обратился за разъяснением к юристу. Дайте юридическую консультацию. Ответ обоснуйте ссылкой на нормы законодательства. • Купля-продажа иностранной валюты в Российской Федерации производится только через: • Валютные операции по переводу физическим лицом - резидентом иностранной валюты со своего счета, открытого в уполномоченном банке, в пользу резидента, являющегося его дядей, на счет дяди, открытый в уполномоченном банке: • Индивидуальный предприниматель закончил рабочий день. Сколько денег может храниться в его кассе? • Что такое учет векселя? • Не подлежат обязательному страхованию денежные средства граждан в банках: • Имеет ли право банк изменять в одностороннем порядке размер процентов по договору банковского вклада, заключенного с гражданином, в течение срока договора?